Naše služby
Víte, co je podivné? Lidé si dávají pozor na každou korunu v peněžence, ale pak nechají statisíce ležet v špatné penzi. Já sem za 15 let viděl všechno. Cílem Majáku je jednoduchý: dostanete do hlavy, jak ta čísla fungují. Bez bombastických slibů. Bez šlajfů. Prostě máte víc peněz v důchodu. A to je to.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se, co jste si sami nastavili. Bez přikrašlování. Řekneme vám, kde sypete peníze do špatných akcií. Co se vám nepovedlo. A hlavně — jak to spravit. Nejde o to, co dělají ostatní. Jde o to, co má smysl pro vás.
- Detailní rozbor vaší aktuální alokace
- Identifikace skrytých poplatků
- Benchmark proti vašemu věku a cílům
- Konkrétní seznamy, co měnit
Služba 2
Máte příliš vědení nebo málo? Příliš akcií nebo příliš dluhopisů? Tady to řešíme. Nejde o to být nejriskantější. Jde o správný mix pro vás. Dáme vám strategii, kterou budete chápat. Žádné složité grafy, které vám stejně nikoho nepojede vysvětlovat.
- Přizpůsobená strategie dle věku
- Diverzifikace podle tolerance rizika
- Rebalancování pro dlouhodobý výnos
- Jednoduchý plán na 20-30 let
Služba 3
Máte starou penzi u staré firmy? Nebo dvě, tři účty rozházené po bance? To je normální. Ale zbytečné. Ukážeme vám, co jde přesunout, co ne. Jaké daně čekat. A kdy to udělat, aby vám nevznikly zbytečné poplatky. Je to nudné, ale důležité.
- Plán konsolidace více účtů
- Daňový přehled při převodech
- Časování pro minimální zdanění
- Příslušné formuláře a instrukce
Služba 1
Roth je jako kouzelný účet — peníze si vezmeš daňově bezplatně. Ale není to pro všechny. A hlavně — není to v každém roce moudré. Poradíme vám, když má smysl to dělat. A kolik. Bez panikařství.
- Analýza vhodnosti Roth IRA
- Kalkulace daňových následků
- Plán postupných konverzí
- Projití aktuální legislativy
Služba 2
Blížíte se penzi? Super. Ale jak se chováte, když začnete stahovat? Jaký účet nejdřív? Kolik ročně? Kdy začít s důchodem, aby vám to trvalo. To je věda sama o sobě. Připravíme vás, aby to bylo bez překvapení.
- Kalkulace dostatečnosti úspor
- Plán stahování po krocích
- Optimalizace daní v penzi
- Strategie na 30+ let důchodu
Služba 3
Základ je v pořádku, ale pak se věci mění. Zaměstnání, trh, zákony. My vám tu věc držíme při zemi. Jednou za rok se podíváme, jak se daří. Jestli je pořeba něco posunout. Prostě nenecháme vás osamělé s tím.
- Roční review strategie
- Rebalancování dle situace
- Aktualizace podle nových zákonů
- Přístup k expertům kdykoliv potřebujete
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás